ברוכים הבאים לפוליסת חיסכון
פוליסת השקעות באמצעות חברת ביטוח

תוכנית חיסכון ב בנק לאומי, בנק הפועלים, בנק דיסקונט, בנק מזרחי  נותנת ריבית שנתית אפסית עבור הכסף שלך, ודורש לנעול לך את הכסף לשנים ארוכות.
מנהלי השקעות דורשים השקעה של לפחות 300,000 שקל כהתחלה ובנוסף לא מוכנים להראות תשואות של תיקים שהם מנהלים כדי שיהיה לכם מושג איך לתכנן את העתיד.
קרנות נאמנות מומלצות לוקחות דמי ניהול שערורייתיים ותשאות בינוניות ביותר.
אנחנו לא רק שנקבל תוכנית השקעות של הוראת קבע ממאה שקל לחודש ,גם ניתן לכם את הדברים הבאים:
1)תשואה שנתית ממוצעת של כל מסלול השקעה לחמש שנים האחרונות - תוכלו לראות ולקבל.
2)דמי ניהול נמוכים מאוד 1.5%-2%.
3)ביטחון וביקורת משרד האוצר של חברת ביטוח מאחרי תיק ההשקעות שלכם.
4)אתם לא מתחייבים לכלום :
א)ניתן להפסיק הוראת קבע.
ב)ניתן לבצע משיכה חלקית או מלאה ללא קנס בכל מועד שהוא בהתראה של 3 ימים.
ג)ניתן לעבור מסלול בכל מועד שהוא ללא קנסות וללא תשלום מס ריווחי הון תוך כדי המעבר.
ד)ניתן להפקיד הפקדות חד פעמיות.

יש לציין שבמקרה של משיכת כספים חלקית או מלאה יחול מס ריווחי הון על הרווחים בלבד.